Ngày càng nhiều người kiếm được thu nhập thụ động từ DeFi. Đây thực sự là nơi để gia tăng tài sản nếu bạn hiểu rõ về cách vận hành của hệ thống. Cùng đọc bài viết bên dưới để biết các cách kiếm tiền với DeFi đơn giản.
Mục lục bài viết
DeFi là gì
DeFi là từ viết tắt của Decentralized Finance – tài chính phi tập trung – một trong những yếu tố quan trọng trong công nghệ blockchain, hứa hẹn thay thế cách vận hành tài chính truyền thống. DeFi được sử dụng trong nhiều sản phẩm và dịch vụ dựa vào công nghệ chuỗi khối phi tập trung.
Các ứng dụng của DeFi – DApps – được xây dựng để giảm thiểu vận hành trung gian bởi tổ chức hoặc con người, ví dụ như các giao dịch chuyển tiền cần thực hiện bởi ngân hàng.
Cơ chế hoạt động dựa vào nền tảng blockchain cho phép các giao dịch ngang hàng P2P (peer-to-peer) mà không cần trả các phí dịch vụ cho tổ chức ở giữa.
>>> Xem thêm: DeFi là gì? Tìm hiểu thế giới tài chính phi tập trung <<<
Ngày càng nhiều ứng dụng của tài chính phi tập trung, mở ra rất nhiều cơ hội cho các nhà đầu tư có được thu nhập thụ động. Nhà đầu tư cần cam kết tài sản của họ là tài nguyên để xác nhận các giao dịch và thực hiện các quy trình thông qua cơ chế đồng thuận dựa vào bằng chứng (POS).
DeFi lending
DeFi Lending là thuật ngữ quen thuộc trong crypto. Nhà đầu tư sẽ kết nối trực tiếp với người muốn vay tiền thông qua smart contract đã được quy trình hóa đầy đủ. Cách khác, DeFi lending cho phép nhà đầu tư thông tin về các token crypto họ đang có, để bên cần vay biết và thực hiện giao dịch, sau đó nhận về được lợi nhuận.
Hợp đồng thông minh không chỉ hạn chế rủi ro liên quan đến hình thức vay nợ trong thị trường tài chính truyền thống mà còn xóa bỏ các yêu cầu về tài sản thế chấp.
DeFi lending hoạt động theo dạng dịch vụ ngang hàng P2P cho phép người đi vay có thể vay crypto trực tiếp từ các bên đầu tư theo thời hạn và mức lãi suất được định trước. Không giống như giao dịch vay tiền truyền thống, hợp đồng thông minh cho phép người dùng phân phối tài sản crypto và giao dịch toàn cầu mà không cần bất cứ đơn vị trung gian nào cả.
Bên cạnh đó, công nghệ blockchain đảm bảo tính minh bạch và không thể thay đổi giao dịch đối với các bên liên quan.
>>> Xem thêm: DeFi tuần qua: Celsius Network cho thấy lỗ hổng tài chính 2.85 tỷ đô la, Coinbase chọn ngừng staking <<<
Các cách kiếm tiền với DeFi
Hiện tại thị trường có ba cách chính để kiếm tiền với Defi, bạn đọc chi tiết bên dưới.
DeFi yield farming
DeFi Yield Farming có nghĩa là khai thác lợi suất. Đây là những hoạt động DeFi nhằm kiếm thêm nhiều tiền điện tử dựa trên những tài sản crypto hiện có.
Để Yield Farming thì nhà đầu tư cần stake (đặt cược) hoặc ủy thác tài sản trong một nhóm thanh khoản (liquidity Pool) dựa trên Smart contract (hợp đồng thông minh). Các pool sẽ tái sử dụng tiền điện tử đã được đầu tư để tăng tính thanh khoản cho các các giao thức DeFi và cũng góp một phần phí làm phần thưởng cho người dùng.
Những token trên nền tảng ERC-2- như Ether (ETH) được dùng để đầu tư. Yield Farming là cách làm phổ biến, có thể kiếm lợi nhuận cao nhưng cũng có độ rủi ro hơn những cách làm khác để có thu nhập thụ động.
Các pools được sử dụng để giao dịch tiền điện tử trong DEX (sàn giao dịch phi tập trung – Decentralized Exchanges), sau đó chính các DEX sẽ cung cấp lợi nhuận hoặc thanh toán khi giao dịch hoàn thành. Lợi nhuận của mỗi pool sẽ phụ thuộc vào chiến lược thực thi của hợp đồng thông minh. Khoản thanh toán sẽ được xác định bởi giá trị tiền tệ những token đã được người dùng đầu tư vào nhóm thanh khoản.
Khi người gửi hoặc cho vay tiền vào pool, các famer sẽ phân bổ tài sản nhằm mục đích có được APY cao nhất (Annual Percentage Yield). APY này cho biết tỷ suất lợi nhuận hàng năm thu về được từ khoản đầu tư bao gồm cả lợi nhuận kép. Thông thường, ngân hàng sẽ đưa ra mức lợi nhuận tiết kiệm trung bình khoản 0.06% APY, thì ở DeFi nhà đầu tư sẽ nhận được mức cao hơn.
>>> Xem thêm: Những tokens Defi cần lưu ý vào tháng 6 năm 2022 <<<
DeFi staking
DeFi Staking là hoạt động xác thực giao dịch trong Defi bằng cách khóa tài sản tiền điện tử trên nền tảng POS của Blockchain.
Staking có khá nhiều điểm tương đồng với Yield Farming và chính vì vậy, cả hai cách đều mang đến nhiều lợi ích cho người dùng để nắm giữ tài sản tiền điện tử trong thời gian dài. Giống như Yield Farming, người dùng cần khóa phần tài sản của họ đang nắm giữ để trở thành bên xác thực trên blockchain.
Khi thực hiện staking, người dùng có thể kiếm được các khoản thưởng bằng cách khóa các token trong khoản thời gian nhất định theo kế hoạch được thông báo. Mỗi chuỗi khối sẽ yêu cầu số lượng token tối thiểu trước khi thêm vào người dùng, trong Ethereum là 32 ETH.
Ngoài ra, tổng thu nhập dự kiến từ DeFi Staking sẽ được quyết định bởi hai yếu tố: phần thưởng hệ thống và thời lượng staking.
Bên cạnh những lợi ích về mặt tài chính, việc staking trực tiếp cũng giúp cho hệ thống blockchain bảo mật và nâng cao hiệu suất vận hành hơn.
Defi Liquidity Mining
Khi thực hiện Liquidity Mining, người dùng sẽ cung cấp tài sản crypto vào trong các liquidity pools nhằm nhận được khoản bù đắp từ nền tảng bên cạnh doanh thu.
Chiến lược liquidity mining sẽ khác với các cách thức tăng thu nhập trong DeFi. Nhà đầu tư sẽ nhận các khoản thưởng từ giao thức cho token mà để trong liquidity pool. Ngoài ra, nhà đầu tư còn nhận được Token từ các bên cung cấp liquidity.
Điểm khác nhau giữa Yield Farming – Staking và Liquidity Mining
Khác nhau về định nghĩa
- Khi staking, bạn sẽ khóa tài sản crypto trong hệ thống blockchain để trở thành bên xác thực.
- Khi yield farming, bạn sẽ khóa tài sản crypto trong các giao thức của blockchain để có được thu nhập thụ động.
- Còn khi liquidity mining, bạn sẽ thêm vào tài sản crypto và các pool của giao thức DeFi.
Khác nhau về công nghệ vận hành
- Staking: Thuật toán cơ chế đồng thuận POS.
- Yield Farming: Dựa vào cơ chế thị trường.
- Liquidity Mining: hợp đồng thông minh và các bên cung cấp thanh khoản.
Khác nhau về cơ chế thưởng
- Staking: dựa vào việc xác thực các giao dịch trong hệ thống và những khoản thưởng cho native token
- Yield Farming: Phần thưởng dựa vào AYP (tỷ suất lợi nhuận hàng năm) của tài sản được khóa.
- Liquidity Mining: theo điều kiện của bên cung cấp liquidity (Governance Token: token quản trị và LP token: token bên cung cấp).
Rủi ro khi kiếm thu nhập thụ động trong DeFi
Mỗi hình thức đầu tư đều có rủi ro nhất định. Trong các hình thức kiếm tiền trên DeFi, rủi ro chung nhất chính là lừa đảo, tấn công hoặc sai sót của các hợp đồng thông minh.
Vì thu nhập kiếm được trên DeFi dựa vào tổng token kiếm được nên sự biến động giá của tiền điện tử có thể dẫn đến mất thu nhập, đặc biệt trong thị trường sụt giảm (thị trường gấu). Trong những tình huống đó, nhà đầu tư cần nắm giữ token cho đến khi thị trường hồi phục và mang lại lợi nhuận.
Bên cạnh đó, chiến lược đầu tư trong DeFi còn phụ thuộc vào chủ đích của người tạo ra pool. Do vậy, nhà đầu tư cần kiểm tra độ tin cậy của bên cung cấp dịch vụ dựa trên lịch sử thanh toán.
Theo dõi danh mục đầu tư của bạn
Với rất nhiều cách kiếm thu nhập thụ động từ DeFi, việc theo dõi cùng lúc nhiều ví điện tử trên nhiều nền tảng khác nhau thực sự là vấn đề đối với người dùng.
Do đó, nhiều nhà đầu tư bắt đầu sử dụng các ứng dụng hỗ trợ theo dõi danh mục đầu tư, kết nối nhiều giao thức và ví, cho phép đánh giá và quản lý toàn bộ danh mục chỉ với 1 trang quản trị.
Một vài ứng dụng còn có tính năng tích hợp chuỗi chéo (cross-chain) và nhiều ví điện tử, cho phép người dùng theo dõi các biểu đồ tại thời gian thực. Cross-chain là công nghệ cho phép thông tin và giá trị được trao đổi và tăng cường trong hệ thống blockchain, tạo ra hệ sinh thái phân tán.
Thêm vào đó, cross-chain còn cho phép bạn nhận diện APY tiềm năng của mỗi pool và theo dõi danh mục đầu tư tại các ví điện tử. Người dùng có thể tận dụng tài sản số làm đòn bẩy để kiếm thu nhập thụ động. Các nền tảng
Trong tất cả trường hợp, bạn cần cẩn thận trước các trò lừa đảo hoặc các dự án chỉ muốn đánh cắp token, trao đổi tại các pool và rút tiền của bạn. Phải đảm bảo toàn bộ hệ thống bạn sử dụng thực sự tin cậy và các hợp đồng thông minh được kiểm toán bởi những bên cung cấp dịch vụ ngoài.
Cuối cùng, nhà đầu tư phải nghiên cứu kỹ càng thông tin trước khi quyết định thực hiện bất kỳ cách thức kiếm tiền nào để đạt hiệu suất sinh lời và kiểm soát rủi ro.
