Liên minh châu Âu (EU) đang có kế hoạch thành lập một “Cơ quan chống rửa tiền” thứ sáu, chịu trách nhiệm cụ thể trong việc điều chỉnh ngành công nghiệp tiền điện tử.
Mặc dù quy định về Thị trường tài sản tiền điện tử và Quy định về chuyển tiền gây tranh cãi đã nhận được phần lớn sự chú ý từ ngành công nghiệp tiền điện tử, đây chỉ là một phần nhỏ trong gói chính sách chống rửa tiền (AML) lớn hơn của EU sẽ có những tác động đáng kể trên tất cả các tổ chức tài chính.
Liên minh Châu Âu kiểm soát tiền điện tử
Hội đồng Châu Âu, Ủy ban Châu Âu và Nghị viện đang tạo ra một cơ quan quản lý mới cho tiền điện tử có thẩm quyền đối với lĩnh vực này.
Một tổ chức điều tiết tiền điện tử mới đang được Liên minh Châu Âu xem xét.
EU đang thành lập “Cơ quan chống rửa tiền” thứ sáu, hay AMLD6, có quyền kiểm soát trực tiếp lĩnh vực tiền điện tử, theo các báo cáo gần đây .
Vào tháng 7 năm ngoái, Ủy ban Châu Âu đã công bố đề xuất thành lập AMLD6, hay Chỉ thị thứ sáu AML / CFT. Tháng trước, Hội đồng Châu Âu đã công khai phiên bản của công bố này. Đề xuất sẽ được Nghị viện châu Âu thảo luận sau kỳ nghỉ tháng 8 hiện tại. Ba cơ quan sẽ bắt đầu bộ ba sau khi mỗi cơ quan đã thông qua phiên bản luật riêng của mình.
Việc thành lập cơ quan quản lý toàn EU về chống rửa tiền là một thành phần quan trọng của luật mới. Có vẻ như có rất ít cuộc tranh luận về sự cần thiết của một cơ quan như vậy và yêu cầu cần thiết để có quyền kiểm soát trực tiếp đối với các nhà cung cấp dịch vụ có trụ sở tại EU đối với tài sản tiền điện tử, mặc dù các cơ quan lập pháp vẫn cần thảo luận.
AMLD6 rõ ràng sẽ được giao nhiệm vụ giám sát các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử, đặc biệt là những nhà cung cấp dịch vụ được coi là “rủi ro cao”, không giống như các quy định chống rửa tiền trước đây chỉ cung cấp khuôn khổ cho các quốc gia EU thu thập và chia sẻ thông tin. Do đó, có thể dự đoán rằng cơ quan quản lý sẽ hạn chế khả năng xảy ra chênh lệch giá theo thẩm quyền trong khu vực.
Sau đây là mô tả về hệ thống mới từ cuộc họp giao ban của quốc hội:
“Giám sát cấp EU bao gồm mô hình trung tâm và người đại diện phát ngôn – tức là giám sát viên ở cấp EU có thẩm quyền giám sát trực tiếp các tổ chức tài chính nhất định (FIs), giám sát / điều phối gián tiếp các FIs khác và vai trò điều phối để giám sát phi tài chính khu vực như một bước đầu tiên. “
Luật Thị trường tài sản tiền điện tử và chuyển tiền, không chỉ áp dụng cho hoạt động kinh doanh tiền điện tử mà còn cho tất cả các tổ chức tài chính trong khối, sẽ không có cùng trọng tâm như AMLD6 mà có điểm nhấn khác.
Union áp dụng phương pháp tiếp cận nghiêm ngặt đối với tiền điện tử
EU đã áp dụng một cách tiếp cận nghiêm ngặt đối với luật tiền điện tử. Gần đây, Nghị viện Châu Âu đã bỏ phiếu ủng hộ các quy định chống ẩn danh sẽ làm tăng chi phí, khó khăn hoặc thậm chí không thể thực hiện được các giao dịch giữa các ví và sàn giao dịch không lưu trữ. Và ngay cả khi dự luật cấm khai thác Proof-of-Work bị cơ quan lập pháp đánh bại, Ngân hàng Trung ương Châu Âu vẫn dự đoán rằng lệnh cấm như vậy cuối cùng sẽ diễn ra vì những lo ngại về môi trường.
Đối với EU, tổ chức toàn cầu sẽ đánh dấu một sự thay đổi đáng kể. Các chỉ thị của AML từ năm 2015 và 2018 — đặc biệt là bốn và năm — đặt ra các yêu cầu đối với các quốc gia thành viên để thu thập và cung cấp dữ liệu cụ thể, bao gồm cả chi tiết về quyền sở hữu có lợi của các tập đoàn.
>>> Đọc thêm: Binance ra mắt quỹ phát triển 115 triệu đô la cho hệ sinh thái ở Châu Âu<<<
Thời gian thực hiện sẽ phụ thuộc vào các cuộc đàm phán giữa Nghị viện Châu Âu và các cuộc đối thoại tiếp theo với ủy ban. Nhiều năm sẽ trôi qua trước khi quy định được thực hiện đầy đủ, bao gồm cả việc bố trí nhân sự của AMLA. Tuy nhiên, có vẻ như có rất ít câu hỏi về sự xuất hiện của một cơ quan quản lý như vậy.
