Mastercard đã ra mắt phần mềm mới “Crypto Secure”, được cung cấp bởi CipherTrace để giúp các ngân hàng và tổ chức phát hành thẻ xác định và chặn các giao dịch nguy hiểm thông qua các sàn giao dịch tiền điện tử.
Sản phẩm mới, Crypto Secure sử dụng các thuật toán trí tuệ tổng hợp “phức tạp” để đánh giá rủi ro tội phạm liên quan đến trao đổi tiền điện tử trên mạng thanh toán Mastercard. Phần mềm chạy trên Blockchain của CipherTrace, tích hợp trí tuệ nhân tạo, không gian mạng và các khả năng của Blockchain để cung cấp cho các bên liên quan tiền điện tử các giải pháp bảo mật và gian lận tài sản kỹ thuật số. Mastercard mua lại công ty đứng sau CipherTrace vào ngày 19 tháng 10 năm 2021.
Khi các ngân hàng và các tổ chức phát hành thẻ khác sử dụng nền tảng Crypto Secure, họ sẽ đến trang tổng quan hiển thị xếp hạng được mã hóa bằng màu sắc thể hiện mức độ nghiêm trọng của rủi ro liên quan đến các hoạt động và giao dịch tiền điện tử. Màu đỏ cho thấy mức độ rủi ro cao trong khi màu xanh lá cây cho thấy mức độ rủi ro thấp.
Tuy nhiên, Crypto Secure không xác định hoặc tư vấn cách người dùng nền tảng Crypto Secure nên xử lý các giao dịch tiền điện tử và giao quyền quyết định cho người dùng.
Crypto Secure nhằm mục đích hỗ trợ các ngân hàng và tổ chức phát hành thẻ đáp ứng các nghĩa vụ tuân thủ của họ
Crypto Secure được xây dựng dựa trên công nghệ hiện có của Mastercard để chống lại gian lận trong các giao dịch tiền tệ fiat.
Ajay Bhalla, chủ tịch kinh doanh mạng và trí tuệ của Mastercard, giải thích: Sản phẩm được thiết kế để gắn kết các bên liên quan với việc quản lý các nghĩa vụ tuân thủ của họ trong “bối cảnh pháp lý phức tạp” và để thúc đẩy sự tin tưởng đối với các giao dịch tài sản kỹ thuật số giữa người tiêu dùng, ngân hàng và thương nhân.
Bối cảnh quy định về tiền điện tử hiện tại
Việc tuân thủ ngày càng trở nên phù hợp khi việc áp dụng tiền điện tử giữa các tổ chức tài chính lớn và các nhà bán lẻ phổ biến ngày càng tăng. Tuân thủ tiền điện tử là quá trình tuân theo các quy định Chống rửa tiền (AML) bằng cách tích hợp các công cụ và quy trình nội bộ khi hoạt động với tiền điện tử. Điều này có thể bao gồm KYC, truy tìm giao dịch hoặc nộp báo cáo cho các cơ quan quản lý.
Chính quyền Biden đã giới thiệu khuôn khổ quy định về tiền điện tử lần đầu tiên vào ngày 16 tháng 9 năm 2022, trong khi Liên minh Châu Âu đã phê duyệt các quy định về tiền điện tử mang tính bước ngoặt của riêng mình.
>>> Đọc thêm: Khung quy định về tiền điện tử đầu tiên được Nhà Trắng phát hành<<<
Khung quy định về tiền điện tử của Biden, được gọi là “Đảm bảo phát triển có trách nhiệm các tài sản kỹ thuật số”, nhấn mạnh sự cần thiết phải bảo vệ người tiêu dùng, ngăn chặn tội phạm liên quan đến tiền điện tử, ngăn chặn gian lận và triệu tập các cơ quan chính phủ để đảm bảo không gian tiền điện tử tiến bộ có trách nhiệm. Khuôn khổ cũng nêu bật việc khám phá một loại tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương Hoa Kỳ (CBDC).
Vào ngày 30 tháng 6 năm 2022, Hội đồng Liên minh Châu Âu và Nghị viện Châu Âu đã đạt được một thỏa thuận tạm thời về quy định tiền điện tử mới, “Thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA), sẽ mang lại cho các tài sản tiền điện tử, tổ chức phát hành tài sản tiền điện tử và tiền điện tử có trụ sở tại Liên minh Châu Âu -các nhà cung cấp dịch vụ mạng (CASP) trong khuôn khổ đến cuối năm 2022.”
>>> Đọc thêm: Dự luật MiCA của EU sẽ bước vào giai đoạn đàm phán tiếp theo vào thứ Năm<<<
Theo quy định mới, CASP phải được phép hoạt động trong khu vực và tuân thủ các yêu cầu để bảo vệ ví của người tiêu dùng. Các quy định cũng sẽ yêu cầu các nhà phát hành stablecoin duy trì đủ lượng dự trữ để đáp ứng yêu cầu đổi tiền trong trường hợp rút tiền hàng loạt.
